FINTRAC Phạt Cryptomus 177 Triệu USD: Vi Phạm AML/CTF Nghiêm Trọng

FINTRAC Áp Đặt Mức Phạt Kỷ Lục Lên Cryptomus: Tiền Điện Tử Phải Tuân Thú

Cơ quan Tình báo Tài chính Canada (FINTRAC) đã gây chấn động ngành công nghiệp tiền điện tử khi công bố mức phạt kỷ lục 176,96 triệu đô la Canada (tương đương khoảng 126,2 triệu USD) đối với Cryptomus. Đây là một sàn giao dịch tiền điện tử do Xeltox Enterprises Ltd. điều hành, bị cáo buộc vì các vi phạm nghiêm trọng liên quan đến chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Mức phạt này không chỉ là lớn nhất trong lịch sử của FINTRAC mà còn gửi một thông điệp rõ ràng về sự giám sát ngày càng chặt chẽ đối với các nền tảng tài sản kỹ thuật số trên toàn thế giới.

Không Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ

Một trong những lỗi nghiêm trọng nhất là việc Cryptomus đã không gửi báo cáo cho 1.068 giao dịch đáng ngờ chỉ riêng trong tháng 7 năm 2024. Những giao dịch này được xác định có liên quan đến các hoạt động phạm pháp nghiêm trọng như mua bán tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em, gian lận, thanh toán tiền chuộc ransomware và trốn tránh lệnh trừng phạt. Nhiều giao dịch trong số này có liên quan đến các thị trường darknet và ví tiền ảo có liên kết với hoạt động tội phạm.

Giám đốc điều hành FINTRAC, Sarah Paquet, nhấn mạnh: "Tính chất của các vi phạm này là yếu tố chính thúc đẩy cơ quan thực hiện hành động chưa từng có này."

Không Báo Cáo Giao Dịch Từ Iran

FINTRAC cũng phát hiện sàn giao dịch này đã không báo cáo 7.557 giao dịch có nguồn gốc từ Iran trong khoảng thời gian từ ngày 1 tháng 7 đến ngày 31 tháng 12 năm 2024. Theo các chỉ thị của bộ trưởng, lẽ ra Cryptomus phải coi những giao dịch này là có rủi ro cao, xác minh danh tính người gửi/người nhận, thực hiện thẩm định, duy trì hồ sơ giao dịch và báo cáo cho FINTRAC, nhưng tất cả các nghĩa vụ này đều bị bỏ qua.

Bỏ Qua Các Giao Dịch Tiền Điện Tử Lớn

Ngoài ra, Cryptomus còn bỏ qua việc báo cáo 1.518 giao dịch tiền ảo lớn có giá trị từ 10.000 đô la Canada trở lên trong tháng 7 năm 2024. Đây là một yêu cầu cơ bản đối với mọi tổ chức tài chính nhằm đảm bảo tính minh bạch và chống lại các hoạt động rửa tiền.

Chương Trình Tuân Thủ Thiếu Sót Toàn Diện

FINTRAC kết luận rằng Cryptomus có các chính sách và thủ tục tuân thủ "không đầy đủ và không thỏa đáng". Cụ thể, sàn giao dịch này thiếu sót trong việc giám sát liên tục, không đáp ứng các nghĩa vụ "biết khách hàng của bạn" (KYC), không phát triển và áp dụng các chính sách và thủ tục bằng văn bản, cũng như không đánh giá và ghi lại rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Bối Cảnh Về Cryptomus Và Lịch Sử Liên Quan Tội Phạm

Cryptomus hoạt động dưới tên pháp lý Xeltox Enterprises Ltd. và trước đây được biết đến là Certa Payments Ltd. Mặc dù được thành lập tại British Columbia, Canada, với một địa chỉ ở Vancouver, nhưng đại diện của công ty từ Uzbekistan và Tây Ban Nha đã tuyên bố rằng Cryptomus không có nhân viên làm việc tại Canada trong một cuộc kiểm tra vào tháng 3 năm 2025.

Các cuộc điều tra trước đây của KrebsOnSecurity và Tổ chức Báo chí Điều tra (IJF) đã hé lộ rằng Cryptomus hỗ trợ hàng chục sàn giao dịch tiền điện tử của Nga và các trang web cung cấp dịch vụ tội phạm mạng. Đáng chú ý, Cryptomus đã giao dịch rộng rãi với Garantex, một sàn giao dịch của Nga bị chính phủ Mỹ cáo buộc rửa hàng trăm triệu đô la tiền bẩn, và Nobitex, một sàn giao dịch tiền điện tử của Iran.

Trước mức phạt này, Cryptomus cũng đã phải đối mặt với các vấn đề pháp lý khi bị Ủy ban Chứng khoán British Columbia tạm thời cấm giao dịch chứng khoán và các hoạt động thị trường khác vào đầu năm 2025. Truy cập vào trang web của Cryptomus cũng đã bị chặn ở Canada trước đó vào năm 2025.

Tác Động Và Ý Nghĩa Rộng Lớn Đối Với Ngành Crypto

FINTRAC nhấn mạnh rằng hành động kỷ lục này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm đưa ngành công nghiệp tiền ảo tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ tương tự như các tổ chức tài chính truyền thống. Vụ việc Cryptomus là một lời cảnh báo, nhấn mạnh sự cần thiết của các khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ để tránh các hình phạt nghiêm trọng.

Sarah Paquet, Giám đốc điều hành FINTRAC, tuyên bố rằng vụ việc này chứng minh các công ty tiền ảo vẫn "dễ bị những kẻ bất hợp pháp lợi dụng" khi các biện pháp kiểm soát tuân thủ yếu kém hoặc bị bỏ qua.

Mức phạt chưa từng có này gửi một thông điệp mạnh mẽ đến ngành công nghiệp tiền điện tử về tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định tài chính. Nó làm nổi bật sự giám sát ngày càng tăng của các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đối với các nền tảng tài sản kỹ thuật số và nghĩa vụ của họ trong việc tuân thủ luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Các nhà quản lý Canada đang tăng cường kiểm soát các sàn giao dịch nước ngoài, và ngân sách liên bang sắp tới (dự kiến vào ngày 4 tháng 11) được kỳ vọng sẽ tạo ra một cơ quan tội phạm tài chính mới để đối phó với rửa tiền và gian lận.

Kết Luận

Vụ việc Cryptomus là một minh chứng rõ ràng cho thấy các cơ quan quản lý đang ngày càng quyết liệt trong việc đảm bảo sự tuân thủ trong không gian tiền điện tử. Các sàn giao dịch không còn có thể phớt lờ các yêu cầu về AML và CTF. Để tồn tại và phát triển trong một môi trường được quản lý chặt chẽ hơn, các nền tảng tiền điện tử phải ưu tiên xây dựng và duy trì các chương trình tuân thủ mạnh mẽ, minh bạch để bảo vệ người dùng và hệ thống tài chính toàn cầu khỏi các mối đe dọa tội phạm.

Lưu ý: Bài viết này chỉ nhằm cung cấp thông tin và góc nhìn thị trường tại thời điểm đăng tải. Chúng tôi không đưa ra bất kỳ cam kết hay đảm bảo nào về hiệu suất, lợi nhuận hoặc độ chính xác tuyệt đối của dữ liệu. Mọi quyết định đầu tư đều thuộc trách nhiệm của người đọc.