CEO Crypto Ponzi Nhận Tội: Lừa Đảo 200 Triệu USD
CEO Của “Textbook Ponzi” Lộ Diện
Ramil Ventura Palafox, 60 tuổi, công dân mang hai quốc tịch Mỹ và Philippines, vừa chính thức nhận tội lừa đảo và rửa tiền tại Virginia. Với vai trò CEO kiêm nhà sáng lập Praetorian Group International (PGI), ông đã điều hành một vụ lừa đảo Bitcoin Ponzi trị giá hơn 200 triệu USD, khiến ít nhất 90.000 nhà đầu tư chịu thiệt hại nặng nề.
Từ tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, PGI đã kêu gọi được hơn 201 triệu USD, trong đó có hơn 30 triệu USD tiền fiat và hơn 8.100 Bitcoin (trị giá 171 triệu USD thời điểm đó). Nhiều nhà đầu tư bị “dụ” bằng lời hứa lợi nhuận hàng ngày từ 0.5% đến 3% thông qua một chương trình giao dịch Bitcoin không hề tồn tại.
Cách Thức Hoạt Động Của Ponzi Bitcoin
PGI vận hành như một đa cấp tài chính (MLM) trá hình, trong đó lợi nhuận trả cho nhà đầu tư cũ đến từ tiền của người mới. Trên cổng trực tuyến, PGI hiển thị số dư ảo và lợi nhuận giả, củng cố niềm tin cho người tham gia. Nhưng khi lượng rút tiền tăng cao, hệ thống nhanh chóng sụp đổ.
Theo hồ sơ tố tụng, Palafox đã chi hàng triệu USD để thỏa mãn lối sống xa hoa: hơn 20 xe sang, 4 bất động sản tại Las Vegas và Los Angeles, cùng các món đồ xa xỉ từ Rolex, Cartier, đến Gucci.
So Sánh Với Các Vụ Ponzi Crypto Khác
Các chuyên gia cho rằng vụ PGI chỉ là “bản sao” của những cái tên khét tiếng như BitConnect, PlusToken, hay OneCoin. Dù không để lại hậu quả lớn như FTX hay Mt. Gox, nhưng vụ việc này nhắc nhở cộng đồng rằng “lòng tham là phổ biến, trong khi nguồn lực quản lý lại có hạn”.
Điều đáng lo ngại, theo chuyên gia Dan Dadybayo từ Unstoppable Wallet, là PGI khai thác khái niệm “AI Bitcoin arbitrage” để tạo ảo tưởng công nghệ tiên tiến. Ông nhấn mạnh: “Vấn đề cốt lõi không nằm ở công nghệ blockchain, mà ở hành vi gian lận của con người.”
Bài Học Cho Nhà Đầu Tư Và Quản Lý
Với nhà đầu tư, cần tỉnh táo trước những lời hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế và chú ý các tín hiệu cảnh báo lừa đảo.
Với cơ quan quản lý, thay vì chỉ tăng cường KYC/AML, cần tập trung vào nâng cao kiến thức tài chính, nhận diện rủi ro, và phối hợp quốc tế để đối phó những mô hình Ponzi toàn cầu.
Kết Luận
Ramil Ventura Palafox hiện đối mặt mức án lên đến 40 năm tù và cam kết bồi thường hơn 62,7 triệu USD. Tuy mức án thực tế có thể thấp hơn, vụ việc PGI tiếp tục khẳng định rằng thị trường crypto vẫn là mảnh đất màu mỡ cho các chiêu trò lừa đảo.
Bài học rút ra: công nghệ không có lỗi – kẻ lừa đảo mới là vấn đề cốt lõi.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung trên chỉ phản ánh quan điểm cá nhân của tác giả, không đại diện cho bất kỳ lập trường chính thức nào của Cobic News. Thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích tham khảo và không được xem là lời khuyên đầu tư từ Cobic News.